新NISA2年目

「毎月点検している人も多いようです」

証券会社の10社に調査したところ、
2024年1月から10月までに、
NISA口座を開設した件数は、
約317万件で多くの人が、新NISAを始めました。
実際には銀行などを含めるともっと多いでしょうね。

「ほったらかしにしていませんか!?」

上記の記事にも書いてありましたが、
点検するポイントを押さえていれば、
決して難しいことではありません。

投資の三原則は、
「長期、積立、分散」です。
本ブログで何回も紹介させて頂きました。

この中で一番難しいとされているのは、
長期で継続することです。
「時間の長さを味方につける」手法ですね。

運用がうまくいっているのか、
緊急に資金が必要となった、
ライフスタイルが変わり、必要なくなったなど、
継続できない理由は様々ありますが、
「点検する」ポイントを押さえておけば、
継続できることが多いです。

では、そのポイントとは、
1.いくら投資していくらになっているのか
NISAを開始してからの差額をチェックすると良いでしょう。

2.どちらの銘柄が働いてくれているのか
保有する銘柄の内、
お金を増やしているもの、そうでないもののチェックです。

3.金融資産の保有額
現金、預貯金、保険など保有する資産の合計額を
チェックしてください。

いずれもバランス良くできているかがポイントです。